資産運用の内容

資産運用

資産ポートフォリオ

現在の資産ポートフォリオ(構成比)は以下の通りです。

経済的自立を目的に、株式中心の金融資産を定期定額で積立してます。

No 金融資産 主な商品 構成比
米国高配当ETF HDV、SPYD、VYM、VIG 28%
投資信託 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、全世界株式 26%
確定拠出型年金 外国株式70%、国内株式20%、国内債券10% 20%
現金 銀行預金 20%
日本個別株 鉄道株、銀行株 6%

 

米国高配当ETFは、概ね好成績です。年4回の配当金は大きな特別収入になってます。

投資信託と確定拠出型年金は、インデックス投資として毎月定期定額で積立てしてます。

現金(銀行預金)は、家族(妻・子1人)が1年間生活できる生活防衛資金です。

それぞれの運用状況については、後ほど詳しくご紹介します。

コメント

タイトルとURLをコピーしました